Fokus keuangan: Apa yang diharapkan dari seorang konsultan | Berita Lokal

Berikut adalah beberapa hal yang harus dicari:

Peringkat: Penasihat keuangan akan menilai situasi keuangan Anda saat ini – aset, pendapatan, pinjaman, dan lainnya – tetapi itu baru permulaan. Saat ini, konsultan menyadari kebutuhan untuk mengambil pandangan holistik tentang kehidupan klien mereka. Akibatnya, Anda akan menemukan pertanyaan seperti: Apa perasaan Anda tentang berinvestasi? Bagaimana Anda menilai toleransi risiko Anda? Apa tujuan keuangan pribadi Anda? Apa harapan dan impian yang Anda miliki untuk keluarga Anda?

Rekomendasi: Penasihat keuangan akan merekomendasikan langkah investasi apa pun hanya setelah Anda sepenuhnya memahami kebutuhan, tujuan, dan preferensi Anda. Tidak ada solusi yang “seragam kompatibel”. Anda mungkin ingin menghindari orang yang mengaku sebagai penasihat keuangan yang “menjamin” keuntungan besar tanpa risiko. Dalam dunia investasi, ada jaminan tertentu, dan setiap investasi membawa beberapa jenis risiko.

Kontak: Profesional keuangan berkomunikasi dengan klien mereka dengan cara yang berbeda, tetapi Anda harus selalu ragu untuk mendekati konsultan jika Anda memiliki pertanyaan atau masalah. Sebagian besar penasihat keuangan ingin bertemu dengan klien setidaknya setahun sekali secara langsung atau online untuk meninjau portofolio investasi mereka. Selama peninjauan, penasihat keuangan akan membantu Anda menentukan apakah ada perubahan yang diperlukan. Namun penasihat keuangan tidak perlu menunggu setahun penuh untuk menghubungi klien guna membahas aktivitas investasi tertentu. Juga, tergantung pada perusahaan yang Anda pilih, Anda dapat online untuk meninjau portofolio Anda sesuai keinginan Anda.

Teknologi: Seorang penasihat keuangan dapat menggunakan berbagai program perangkat lunak untuk membantu klien. Misalnya, penasihat keuangan dapat membantu Anda merancang strategi investasi yang akan menentukan tingkat pengembalian yang Anda butuhkan untuk mencapai tujuan tertentu. Tetapi ada banyak “bagaimana jika” dalam kehidupan siapa pun, jadi seorang konsultan dapat menggunakan bagan imajinatif untuk menunjukkan kepada Anda di mana Anda akan berakhir jika Anda menempuh jalan yang berbeda, seperti pensiun lebih cepat (atau lebih lambat) dari yang Anda rencanakan. Lebih (atau kurang) uang untuk tujuan tertentu seperti mendidik anak-anak Anda. Rencana siapa pun dapat berubah, sehingga kemampuan untuk melihat berbagai kemungkinan skenario terbukti berharga.

Di atas segalanya, penasihat keuangan dapat membantu Anda tetap lebih percaya diri saat Anda mengejar tujuan Anda. Sebuah studi tahun 2020 oleh Age Wave dan Edward Jones menemukan bahwa 84% investor yang bekerja dengan penasihat keuangan menemukan bahwa hal itu memberi mereka kenyamanan yang lebih besar tentang keuangan mereka selama epidemi COVID-19. Pada saat gejolak pasar seperti yang kita temui tahun ini, penasihat keuangan akan membantu Anda menghindari bertindak terlalu banyak ke dalam penurunan. Ketika peristiwa tak terduga seperti kegagalan pekerjaan terjadi, penasihat keuangan dapat merekomendasikan langkah-langkah yang akan membantu Anda menghindari kemunduran besar dalam strategi keuangan Anda. Sebaliknya, ketika peluang baru muncul, mungkin warisan atau kerugian tak terduga lainnya, penasihat keuangan Anda dapat membantu Anda memanfaatkannya.

Menavigasi medan investasi bisa jadi menantang, tetapi dengan panduan yang tepat, perjalanannya bisa jauh lebih mulus.