FTC menuntut Walmart karena diduga mengizinkan penipuan transfer uang di dalam toko

Bentonville, Ark. (KNWA / KFTA) — Komisi Perdagangan Federal telah menggugat Walmart, menuduh pengecer nasional mengizinkan layanan pengiriman uang digunakan oleh penipu yang dikatakan telah mengambil ratusan juta dolar dari konsumen.

Dalam gugatannya, Komisi Perdagangan Federal menuduh bahwa pengecer Bentonville “menutup mata sementara penipu mengeksploitasi kegagalannya untuk mengamankan layanan pengiriman uang yang ditawarkan di toko Walmart” selama bertahun-tahun. Keluhan itu menambahkan bahwa Walmart “tidak melatih karyawannya dengan benar, gagal memperingatkan pelanggan, dan menggunakan prosedur yang memungkinkan penipu menguangkan di tokonya.”

Itu FTC mengatakan Dia meminta pengadilan untuk memerintahkan Walmart mengembalikan uang itu kepada konsumen dan menjatuhkan hukuman perdata atas kesalahan perusahaan.

“Sementara scammers menggunakan layanan pengiriman uang mereka untuk menghasilkan uang, Walmart melihat ke arah lain dan memeras biaya jutaan,” Samuel Levine, direktur Kantor Perlindungan Konsumen Komisi Perdagangan Federal, mengatakan dalam sebuah pernyataan. rilis Selasa. “Konsumen telah kehilangan ratusan juta, dan Komisi menganggap Walmart bertanggung jawab karena membiarkan penipu melarikan diri dari pelanggan mereka.”

Walmart menawarkan kepada pembeli sejumlah layanan keuangan, termasuk transfer uang, kartu debit yang dapat diisi ulang, pencairan cek, dan pembayaran tagihan. Pengecer bertindak sebagai agen untuk layanan pengiriman uang seperti Western Union dan MoneyGram, di mana FTC telah mengajukan beberapa tuntutan hukum karena gagal melindungi konsumen. Walmart juga memiliki layanan sendiri seperti “Walmart2Walmart” dan “Walmart2World”.

FTC mengatakan puluhan juta transfer uang dikirim atau diterima di toko Walmart setiap tahun, di mana mereka diproses oleh karyawan Walmart. Transfer uang memungkinkan orang mengirim uang ke penerima di tempat lain.

Menurut Komisi Perdagangan Federal, mereka “sering digunakan oleh penipu melalui berbagai penipuan” karena hampir tidak mungkin untuk memulihkannya setelah uang diambil.

Menurut pengaduan tersebut, praktik Walmart yang “menutup mata terhadap penipuan memiliki konsekuensi yang parah bagi konsumen.” Keluhan FTC mengutip kasus di mana penyelidikan penegakan hukum menemukan bahwa penipu mengandalkan transfer uang Walmart sebagai metode utama mereka untuk menerima pembayaran. Ini termasuk skema pemasaran jarak jauh seperti skema peniruan identitas IRS, penipuan “kakek” yang membutuhkan, penipuan lotere, dan lainnya, Komisi Perdagangan Federal menjelaskan.

Antara tahun 2013 dan 2018, lebih dari $ 197 juta pembayaran terkait dengan keluhan penipuan dikirim atau diterima di toko Walmart, database penipuan yang dioperasikan oleh MoneyGram, Western Union dan Ria menunjukkan. Komisi Perdagangan Federal mengatakan lebih dari $1,3 miliar dalam pembayaran terkait juga dapat dikaitkan dengan penipuan.

Agen federal mengklaim bahwa penyelidikannya menemukan bahwa Walmart mengetahui peran layanan pengiriman uang dalam penipuan dan penipuan.

Walmart mengeluarkan pernyataan sebagai tanggapan atas keluhan tersebut.

Komisi Perdagangan Federal yang terbagi tipis mengajukan gugatan perdata yang cacat hukum dan tidak berdasar hukum ini setelah Presiden Walmart menolak proses hukum untuk mendengar langsung dari perusahaan, dan bahkan Departemen Kehakiman menolak untuk membawa kasus ini ke pengadilan. Mengklaim perluasan otoritas FTC yang belum pernah terjadi sebelumnya, agensi tersebut berusaha menyalahkan Walmart atas penipuan yang telah dikaitkan agensi tersebut dengan perusahaan lain saat perusahaan itu berada di bawah pengawasan langsung pemerintah federal. Walmart akan mempertahankan upaya anti-penipuan yang kuat dari perusahaan yang telah membantu melindungi konsumen yang tak terhitung jumlahnya, sambil menurunkan harga dan menghemat biaya pengiriman uang sekitar $6 miliar.

Pernyataan Walmart tentang Keluhan FTC

Komisi Perdagangan Federal mengajukan pengaduan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Utara Illinois.